Возврат долгов с юридических лиц: взыскание дебиторской задолженности, досудебное разбирательство, порядок

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возврат долгов с юридических лиц: взыскание дебиторской задолженности, досудебное разбирательство, порядок». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

1. Заказчик после выбора необходимой ему юридической услуги заполняет Онлайн-заказ юридических услуг на веб-сайте Исполнителя.
2. Для оказания юридических услуг Исполнителем Заказчик обязуется указать в Онлайн-заказе юридических услуг полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также приложить скан-копии документов в хорошем качестве в формате pdf, jpg, doс, rtf в соответствии со списком необходимых документов, указанных в Онлайн-заказе юридических услуг.
3. После заполнения Онлайн-заказа юридических услуг на веб-сайте Исполнителя Заказчик производит акцепт настоящей оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг.
4. В соответствии с настоящей Офертой Исполнитель приступает к оказанию юридических услуг при одновременном соблюдении следующих условий:
   • Заказчик заполнил Онлайн-заказ юридических услуг и произвел акцепт Оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг;
   • Указанных в Онлайн-заказе сведений и приложенных документов достаточно для оказания услуг (при недостаточности сведений и/или документов Исполнитель запрашивает у Заказчика дополнительную информацию, на время предоставления дополнительной информации приостанавливается оказание юридических услуг по Онлайн-заказу).
   1. Исполнитель соблюдает режим конфиденциальности всей информации, полученной от Заказчика в процессе оказания юридических услуг и уполномоченных им лиц, конфиденциальность личной информации Заказчика, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
   2. Заказчик уведомлен и соглашается с тем, что он отправляет информацию по незащищенным каналам электронной связи компьютерной сети общего пользования, и Исполнитель не несет ответственность за сохранность информации, передаваемой по таким каналам электронной связи.
   3. Письменная консультация, письменные документы (заявления, письма, жалобы, претензии и иные по запросу Заказчика), подготовленные Исполнителем, высылаются Заказчику на электронный адрес, указанный им в Онлайн-заказе юридических услуг. Заказчик не вправе использовать полученные от Заказчика документы для распространения среди неограниченного круга лиц и публикации на интернет-ресурсах.
   4. Акцептируя настоящую Оферту, Заказчик выражает своё согласие Исполнителю обрабатывать свои персональные данные, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, пол, место работы и должность, почтовый адрес, домашний, рабочий и мобильный телефоны, адрес электронной почты, иные сведения, предоставленные для оказания услуг, включая сбор систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, распространение, для проведения исследований, направленных на улучшение качества услуг Исполнителя, маркетинговых акций, стратегических исследований и для продвижения услуг Исполнителя путём прямых контактов с Заказчиком с помощью различных средств связи, включая, но не ограничиваясь: почтовую рассылку, электронную почту, информационную сеть Интернет. Заказчик выражает согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных с помощью автоматизированных систем управления базами данных и иных программных средств. Заказчик не возражает против передачи Исполнителем своих персональных данных третьим лицам, если это необходимо для реализации настоящего Договора.
   5. Согласие Заказчика на сбор и обработку его персональных данных является бессрочным и может быть отозвано путём направления Исполнителю письменного заявления.

   Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

   Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

   Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

   Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

   Самое главное — превентивная защита

   Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.

   Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.

   Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.

   Дата регистрации компании.

   В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.

   Показатели доходности компании.

   Из каких этапов состоит порядок взыскания дебиторской задолженности?

   Сразу стоит отметить, что по своей сути процесс взыскания дебиторской задолженности не сильно отличается от других арбитражных споров, а значит, на него распространяются те же правила и принципы, которые действуют для других подобных конфликтов. Из этого можно сделать вывод, что взыскать дебиторку можно двумя путями – в досудебном порядке и обратившись с иском в арбитражный суд. И так же, как и с другими арбитражными спорами, претензионный порядок является обязательным, а значит, напрямую идти в суд нельзя – исковое заявление будет отклонено из-за того, что не соблюдены нормы законодательства об обязательной попытке досудебного урегулирования. Ниже мы рассмотрим особенности процедуры каждого из способов взыскания долга.

   Основания для взыскания дебиторской задолженности

   Чтобы определить основания для взыскания дебиторской задолженности, достаточно понимать, что дебиторская задолженность – это все, что должны конкретному юрлицу в денежном выражении, т.е. это долги других юрлиц и физлиц перед конкретным юрлицом.

   Долги могут возникнуть по разным причинам, и, исходя из этого, основаниями для взыскания дебиторки могут быть:

   1. долг по договору. Например, лицо исполнило свои обязательства по договору поставки, а контрагент не заплатил
   2. задолженность из неосновательного обогащения. Например, заказчик перечислил подрядчику аванс, а подрядчик не исполнил свои обязательства по договору
   3. убытки, причиненные ненадлежащим исполнением обязательств. Например, подрядчик сделал Заказчику некачественно теплицу, что привело к гибели растений
   4. ущерб из-за действий лица. Например, повреждение транспортного средства, числящегося на балансе организации, что привело к дополнительным расходам
   5. иные случаи

   Срок взыскания дебиторской задолженности

   Дебиторская задолженность может существовать длительное время, ни один год. Когда речь идет о добровольном погашении долга должником, то в данном случае срок такой задолженности не имеет значение.

   Если же дело движется к суду, то здесь необходимо учитывать срок, установленный законом для взыскания долга – 3 года. Указанный срок не ограничивает право кредитора обратиться в суд с иском и даже выиграть дело, при условии, что должник не сделает заявление о пропуске кредитором срока исковой давности.

   Суд по собственной инициативе не будет отказывать в иске истцу, ссылаясь на то, что истец пропустил, установленный законом срок на судебную защиту своих прав. Но если должник будет просить суд отказать в иске, ссылаясь именно на то, что прошло более 3-х лет с того момента, когда у него возникла обязанность уплатить кредитору деньги, то суд сославшись только на это обстоятельство, откажет в иске.

   Поэтому не стоит ждать несколько лет, чтобы получить удовлетворение своих требований от должника. Необходимо обращаться в суд с иском, получать исполнительный лист и предъявлять его приставам. На стадии исполнительного производства при необходимости тоже можно достичь мирового соглашения с должником.

   Дебиторская задолженность: виды, последствия и меры, снижающие риск ее возникновения

   Всего существует два основных типа дебиторской задолженности: нормальная (текущая) и простроченная. Под текущей подразумевается задолженность, срок погашения которой по договору еще не наступил. А вот простроченная — это долг, который уже должен быть погашен. И исходя из длительности временного периода, который прошел после наступления срока оплаты, простроченная задолженность может быть:

   • краткосрочной (до 12 месяцев);
   • долгосрочной (от 12 до 36 месяцев).

   ВАЖНО: Согласно законодательству, максимальный срок, в который возможно проводить взыскание дебиторской задолженности — 3 года. По этой причине важно предпринимать меры как можно раньше, еще на этапе, когда долг является краткосрочным.

   С точки зрения реальности взыскания дебиторской задолженности с юр лиц, все долги (и краткосрочные, и долгосрочные) делятся на 3 категории:

   1. Реальные — задолженности, выплаты по которым гарантированны наличием залога, поручителем или банком, обслуживающим р/с компании-должника;
   2. Сомнительные — непогашенные задолженности, не обеспеченные залогом/банковской гарантией/поручительством;
   3. Безнадежные — долги, которые не представляется возможным взыскать по причине банкротства/ликвидации фирмы-должника или истечения срока давности.

   Проще всего взыскать дебиторскую задолженность, обеспеченную залогом или банковской гарантией. Долги, по которым есть поручители, взыскивать несколько сложнее, так как в отдельных случаях поручитель может отказаться выполнять взятые на себя обязательства. Но опытный юрист в досудебном порядке или в суде с вероятностью более 80% сумеет взыскать реальную задолженность в полном объеме.

   С сомнительными задолженностями работать несколько сложнее, а взыскивать их через суд — дольше. Но если компания-должник «на плаву» и располагает ликвидными активами, в судебном порядке с вероятностью более 60% получится вернуть если не весь долг, то большую его часть.

   Безнадежные задолженности, увы, безнадежны. Разумеется, теоретически с ними можно работать, судиться с бывшими владельцами ликвидированной фирмы-должника, искать аргументы, почему долг не был взыскан в срок и др. Но вероятность вернуть деньги в этом случае очень низкая и не превышает 5%.

   Простые меры, позволяющие минимизировать риск возникновения дебиторской задолженности

   Просроченная дебиторская задолженность несет большие риски для компании, особенно если контрагенты должны крупные сумму. Она влечет за собой снижение дохода и прибыли, возникновение кредиторской задолженности, проблемы с кадрами, др. Ведь из-за того, что контрагенты вовремя не рассчитались, компания может не успеть погасить собственную задолженность перед другими партнерами, закупить новый товар/оборудование, своевременно выплатить зарплату.

   Чтобы не допустить ситуации, когда деньги на бумаге есть, а по факту — нет и возвращать их никто не собирается, необходимо постоянно осуществлять мониторинг дебиторской задолженности. Его суть — в отслеживании платежей по текущей задолженности и напоминании контрагентам о том, что подходит срок платежа. Также в рамках мониторинга нужно сразу отмечать просроченные платежи и незамедлительно предпринимать меры по взысканию дебиторской задолженности.

   Какие шаги предпринять при возникновении дебиторской задолженности

   Прежде чем приступить к взысканию дебиторской задолженности с юридического лица, стоит прояснить ситуацию. Эксперты рекомендуют провести анализ.

   1. Документальное подтверждение существования просроченной дебиторской задолженности. Это может быть любое письменное соглашение с конкретным сроком исполнения, подписанное обеими сторонами. Эти документы могут быть использованы в качестве доказательств в суде или в будущем перед нотариусом.

   2. Статус компании-должника. Это может помочь вам спланировать дальнейшие стратегии, как взыскать задолженность, если вы обнаружите, что у компании возникли финансовые проблемы. Например, вы можете предложить должнику отсрочку или начать процедуру банкротства.

   Дружественное решение вопроса.

   Если ситуация несерьезная, возникла впервые и срок неуплаты еще очень мал, можно попробовать договориться с другой стороной в досудебном порядке. Теперь это можно сделать двумя способами: лично и дистанционно. Желательно, чтобы в таких переговорах участвовал компетентный специалист, чтобы он мог направить разговор в нужное русло.

   1. Не оказывайте давления на собеседника во время разговора: всегда лучше вести конструктивный диалог в дружеской манере. Выяснить причины, по которым должник не вернул долг, и предложить варианты решения проблемы — например, отсрочку или оплату в рассрочку. Если у другой стороны есть выбор, она с большей вероятностью согласится.

   2. Если вам удастся договориться с должником о добровольном погашении долга, обязательно задокументируйте новую договоренность. Это поможет защитить вас в случае нарушения договоренности.

   Другие методы взыскания дебиторской задолженности

   Существуют иные способы, с помощью которых можно отсудить долг. Эффективным считают взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве, т. е. использованием процедуры банкротства должника. Признание юрлица банкротом возможно в одном случае, когда у него отсутствуют средства для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, т. е. погашение долгов будет возможным исключительно за счет продажи активов дебитора.

   Для кредитора подобный метод может быть несколько неудобен, так как, для включения своих требований в соответствующий реестр придется пройти процедуру установления задолженности. К тому же, при банкротстве должника у кредитора пропадает право непосредственного обращения с дебитором, и получить долг он сможет в только полном соответствии со списком, определенным судом. Зато после вынесения судом определения о признании должника банкротом, дебитор не сможет выводить активы, а для управления имуществом и сделками будет назначен независимый конкурсный управляющий.

   По договору цессии первоначальный кредитор за деньги передает новому кредитору дебиторскую задолженность. Проще говоря, цессия – это продажа дебиторской задолженности.

   Кредитор, который передает права, называется цедентом. Цессионарий – сторона, которая получает права в результате их переуступки. Им может выступать любой участник предпринимательской деятельности. Документ, подтверждающий передаваемые права, называется титулом. Уступаемое требование может иметь любой характер, не только денежный. При этом цессионарий имеет право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования. Если не оговаривается обратное, передаются все связанные с требованием права (пени, штрафы, неустойка).

   Вместе с заключением договора цессии передаются подлинники документов, подтверждающих задолженность (в т.ч. предыдущие договоры цессии данной задолженности, если они заключались). Цедент несет ответственность за их подлинность и за действительность передаваемых прав. Но он не отвечает перед цессионарием в случае невозможности возмещения всей суммы или ее части либо уклонения должника от оплаты.

   Для перехода прав кредитора к другому лицу согласие должника не требуется, если иное не оговорено законом или договором. А вот уведомить его придется, иначе дебитор может исполнить обязательство прежнему кредитору. Должник вправе выдвигать против своего нового кредитора все требования, которые возникли у него по отношению к его ­первоначальному кредитору к тому моменту, когда он узнал об уступке права.

   Использовать договор цессии при переуступке права аренды, например, помещения, нельзя, ведь с ним связана не только возможность занять площадь, но и обязанность вносить арендную плату (п. 16 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (приложение к ­Информационному письму от 11.01.2002 № 66)).

   Зато можно заключить договор цессии на передачу прав по привилегированной акции, потому что цессионарий приобретает право на получение дивидендов, но при этом на него не налагается никаких обязательств.

   О цессии обычно договариваются с коллекторами или банками. Иногда достаточно намекнуть на возможность привлечения коллекторов и представить материалы, подтверждающие успешное взыскание долгов того агентства, к которому планируется обращение, чтобы долг перед компанией был погашен.

   Недостаток такого способа в том, что коллекторы обычно работают за высокий процент. Кроме того, они действуют на грани закона, и в случае проверки правоохранительными органами цедентам иногда ­приходится посещать полицию.

   Обращение в суд и исполнительное производство

   Подготовка к суду и сам процесс требуют существенных временных и финансовых ресурсов. В особо сложных случаях разбирательство может длиться несколько лет и пройти не один круг инстанций. Поэтому с обращением в суд не стоит торопиться до тех пор, пока не станет ясно, что с должником невозможно договориться и он не хочет ­воспользоваться перечисленными выше способами.

   В договоре обычно указывается срок рассмотрения претензий (одна-две недели). Если к моменту истечения этого срока от должника не поступил ответ либо он не удовлетворил кредитора, можно начинать ­подготовку ­искового заявления.

   В заявлении должны быть указаны:

   • конкретные обстоятельства заключения, исполнения и расторжения договора (если он расторгнут);
   • факты нарушения должником своих обязанностей со ссылкой на пункты договора и правовые нормы;
   • требования (иначе кредитор может так ничего и не получить);
   • расчет госпошлины (иначе суд оставит заявление без движения) и т.д.

   Кроме того, стоит озаботиться подборкой доказательств, подтверждающих исполнение обязательств кредитором и свидетельствующих об уклонении должника от встречного исполнения. Такими доказательствами могут быть накладные, счета-фактуры, передаточные акты, ­выписка из расчетного счета, акты сверки и т.д.

   Возможно, у кредитора возникнут опасения, что должник избавится от своих активов. Тогда можно заявить ходатайство об обеспечении иска и наложении ареста на имущество или деньги недобросовестного ­контрагента.

   Если суд вынесет положительное решение, за работу возьмутся судебные приставы. Но это не значит, что теперь можно ожидать поступления денег сложа руки. Чтобы вернуть долг, работу приставов нужно контролировать, предоставлять всю имеющуюся информацию о наличии у ответчика денег и имущества, на которое можно обратить взыскание, или даже вести работу за них (подготавливать запросы, требования, ­постановления, обеспечивать доставку документов и т.д.).

   Мы более 10 лет занимаемся взысканием задолженностей. За это время наладили определенный алгоритм работы, удобный для клиентов. Основные этапы сотрудничества:

   • Консультация по телефону или в режиме «онлайн». Клиент рассказывает о проблеме. Специалисты уточняют детали и определяет примерный фронт работы.
   • Встреча в офисе. Юристы изучают документацию по делу. Оценивают возможный результат. Принимается решение по работе с должником.
   • Заключение соглашения. Составляется официальный договор на предоставление услуги.
   • Работа с дебиторской задолженностью. Пытаемся урегулировать конфликт мирным путем. Если юр лицо отказывается, идем с заявлением в суд.
   • Окончательный возврат денег. Независимо от способа взаимодействия, должник исполняет обязательства по договору.

   Медиация как способ взыскания долгов

   Под медиацией принято понимать привлечение незаинтересованного лица для курирования переговоров между сторонами. Основным достоинством способа является мирное разрешение конфликта и сохранение деловой репутации должника. Арбитр обязательно должен быть независимым для обеих сторон. Привлеченная третья сторона не занимается решением спора, она лишь предлагает возможные варианты его решения, оказывает услуги консультанта. Стороны сами решают соглашаться им или нет.

   Условия для разрешения конфликта подобным методом:

   • каждая сторона должна обладать собственным мнением, но при это быть готова на уступки;
   • отсутствие какой-либо личной выгоды для арбитра, его незаинтересованность к обеим сторонам;
   • природа спора должна позволять его разрешить в досудебном порядке (если взыскание связано с уголовным судопроизводством, это невозможно).
   
   

   Похожие записи:

   • Формы вины при совершении налогового правонарушения
   • Кто является законным представителем несовершеннолетних граждан в возрасте от 14 до 18 лет
   • Льготные ставки по УСН в 2022 году по регионам для кого